Son dönemde artan IBAN dolandırıcılığı vakaları, vatandaşları mağdur etmeye devam ediyor. Konuyla ilgili açıklamalarda bulunan finansal okuryazarlık seminerleri veren Varsak, dolandırıcıların kullandığı farklı yöntemlere dikkat çekti. Özellikle üniversite öğrencilerini hedef alan dolandırıcılık yöntemleri arasında “IBAN kiralama” öne çıkıyor. Bu yöntemde, kara para aklama amacıyla öğrencilerin hesapları aylık ücret karşılığında kullanılıyor. Varsak, Rektörlük ve İl Emniyet Müdürlüğü ile işbirliği yaparak öğrencilere bu suçun hukuki sonuçlarını anlatıyor.
Dolandırıcıların kullandığı bir diğer yöntem ise şirketlerin iletişim hatlarını ele geçirerek sahte mesajlar göndermek. Bu sayede müşterilere, şirketin IBAN numarasının değiştiği bilgisi verilerek ödeme yapmaları sağlanıyor. Varsak, bu tür dolandırıcılıkların önüne geçmek için dikkatli olunması gerektiğini vurguladı.
Kara para aklama amacıyla kullanılan bir diğer yöntem ise, IBAN’ı tespit edilen kişilerin hesaplarına küçük miktarda para gönderilmesi. Ardından dolandırıcılar, “Yanlışlıkla para gönderdik, geri gönderir misiniz?” diyerek mağdurlardan parayı kendi hesaplarına geri göndermesini istiyor. Bu durumda, parayı gönderen kişinin aslında dolandırıcılarla işbirliği içinde olduğu ve dolaylı yoldan suça ortak olunduğu belirtiliyor.
Varsak, bu tür durumlarda derhal bankayla iletişime geçilerek hesabın bloke edilmesini ve paranın banka aracılığıyla ilgili IBAN’a gönderilmesini tavsiye ediyor. Aksi takdirde, kişi farkında olmadan kara para aklama suçuna karışabilir.
Dolandırıcıların kullandığı bir başka yöntem ise, ele geçirdikleri hesapların aktiflik durumunu kontrol etmek için hesaplara küçük miktarda para göndermek. Ayrıca, sahte ilanlarla yapılan dolandırıcılıklara da dikkat çekiliyor. Araç veya gayrimenkul alım satımı yapılan internet sitelerinde, piyasa değerinin çok altında fiyatlarla sahte ilanlar veriliyor. Mağdurlardan, malı almak istedikleri takdirde kapora adı altında küçük miktarda para göndermeleri isteniyor ve bu yöntemle dolandırıcılar, büyük miktarda para topluyor.
İl Emniyet Müdürlüğü Toplum Destekli Polislik Şubesi’nin verilerine göre, son bir yılda 22 bin 403 kişi IBAN dolandırıcılığına ilişkin bilgilendirildi. Vatandaşların bu tür dolandırıcılık yöntemlerine karşı dikkatli olması ve şüpheli durumlarda yetkililere başvurması büyük önem taşıyor. Kaynak: TRT Haber