Türkiye Sigorta Hazine ve Emeklilik Operasyonları Genel Müdür Yardımcısı Gürol Sami Özer, Bireysel Emeklilik Sistemi (BES) fonlarının performansını değerlendirdi. Özer’in açıklamalarına göre, BES fonları 2013’ten bu yana enflasyonun üzerinde getiri sağlarken, 2023 yılında ortalama getiri %58 olarak gerçekleşti. Habertürk’te yer alan habere göre, özellikle altın fonları %115 getiri ile dikkat çekti. Özer, “Altın ortalama getiriyi de çok ciddi yukarı çekti” ifadelerini kullandı. Para piyasası fonları da %50’nin üzerinde getiri sağlayarak enflasyonun üzerinde performans gösterdi.
Geçen yılın kaybedenleri arasında Eurobond ve hisse senedi fonları yer alırken, Özer altın piyasasındaki hızlı yükselişe dikkat çekti. “Altında çok hızlı bir hareket oldu, şimdi biraz nefes alıyor gibi. Bundan sonra da yükseliş olabilir tabii ki ama bir yandan da çılgınlık seviyesine de geldik. Volatilite çok yükseldi bu nedenle yüzde 100 altında olan müşterilerimizi arayıp pozisyonlarını azaltmasını söylüyoruz” dedi.
BES’te fon dağılımı değişikliği yapanların oranının hala düşük olduğuna dikkat çeken Özer, sistemin sunduğu değişiklik haklarına ve şirketlerin sunduğu danışmanlık hizmetlerine değindi. Türkiye Hayat’ın “Fona Sor” uygulaması ve yaşam döngüsü fonları gibi yeniliklerle müşterilere destek sağlandığını belirtti. “Fona Sor” sistemi, 2023 ve 2024’te sektör ortalamasının üzerinde performans göstererek, geçen yıl %58 getiri sağladı. Uygulama, yaş ve risk algısı gibi kriterlere göre öneriler sunuyor ve otomatik dağılım değişikliği imkanı sunuyor.
Özer, gençlerin altın ve hisse gibi riskli fonları, yaşı ileri olanların ise sabit getirili fonları tercih etmesinin doğru olabileceğini belirtti. Ayrıca, BES’te emeklilik şartlarına yaklaşıldığında stopaj avantajından daha fazla faydalanılabileceğini ifade etti.
Bu yıl enflasyon ve faizin düşmeye devam etmesini beklediklerini belirten Özer, para piyasası fonlarının %35-40 getiri sunabileceğini tahmin ediyor. %20-25 enflasyon varsayımıyla %10-15 reel getiri beklentisi olduğunu belirten Özer, dövizin 50’li seviyelerin üzerine çıkmasını beklemediklerini sözlerine ekledi.
News
